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如何识破互联网金融骗局?

作者:admin 发布时间:2015.08.26 浏览:

  如何识破互联网金融骗局?

  亲,眼下谁最火?唯有互联网金融了,不管是土豪大佬还是广场舞大妈,不玩互联网金融都不好意思说话。滋味如何,谁玩谁知道,闷声挣大钱的先不说,被骗上当血本无归的满屏都是。乱花渐欲迷人眼,如何看穿互联网金融的骗局?听听律师咋支招?

  整理:李耀宗 修定:李向君 转自:河南国银律师事务所

  案例1

  网络基金诈骗上千“基金迷”被骗600万

  案例回顾

  张先生在网站上看到一则关于投资“香港VS基金”赚钱的广告,称“投资该基金,确认后第二天返利,每天按投资数额5%-10%返利”。高额的回报让其心动不已。随后,他便和对方联系,先汇款1万余元。几天后,张先生果真收到对方承诺的每天850元汇款。然而就在张先生准备将第二笔款汇给对方时,他发现这家网站已经关闭,随即报案。据警方通报,该网站共诈骗全国10多个省份1200余人600余万元。

  | 骗术揭秘

  1、设计虚假的基金网站,随后在各大网站广泛张贴广告信息;

  2、承诺每天返利,以高额回报为诱饵吸引投资者;

  3、发放初期投资收益,骗取投资者的信任后诱使投资者加大投资,最后关闭网站,卷款潜逃。

  | 应对之道

  1、投资者面对高息要小心,该案中的基金“每天按投资数额5%-10%返利”明显不可能达到。一般来说基金不会每天返利,每天计息的货币基金收益也不可能达到这么高。

  2、在网络购买基金时,一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司(目前比较知名的有:天天基金网、数米基金网、好买基金网、众禄基金网等)官网上查询购买。

  案例2

  股民网上炒股被骗464万

  | 案例回顾

  一女子通过全国著名门户网站“××财经证券网”委托的“××证券股份有限公司投资理财公司”,为其代理投资买卖股票。她便按照该公司提供的账号,先后分4次转入213万元人民币,其间该公司也分4次共返回14.8万元给她。几天后,正为来钱快暗暗高兴的她却发现该公司网址突然打不开了,多次打电话也联系不上,才发现上当受骗共损失198.2万元。据警方调查,该网站原来是假冒的钓鱼网站,先后共有15位股民被骗金额达464.6万元。

  | 骗术揭秘

  1、不法分子使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站。

  2、先兑现小额利润来骗取信任,再诱骗受害人投入大额资金。

  | 应对之道

  1、股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作;

  2、不要轻信带有“内幕消息”、“代理炒股”、“包赚不赔”等特征的炒股信息。

  3、如果是用户自行炒股,所有的正规券商都自行开发有交易客户端,建议交易者用券商推荐的客户端交易;如果用户委托券商代客理财,应到券商官网,进行交易,交易地址一般是以https开头的,交易完成后点击“退出”后再关闭网页。

  案例3

  使用“只赚”炒股软件20万现金炒成6万

  | 案例回顾

  张女士接到大赢家软件公司一位“王主任”给她打的电话,推荐“大赢家5”炒股软件,价格25000元,并表示购买该款软件后,他将不定期推荐“飙升股”。付钱后,王主任推荐了**企业,购买后这只股票一直下跌。在接到2次王主任要求“不要换股”的电话后,王主任6月份突然要求她换股,换成“**和平”,之后该股从11.25元一直降到现在的6.92元。

  两次换股,张女士20万元原始资金只剩下6万多元,她赶紧给王主任打电话求助,但对方电话关机,始终找不到人。

  | 骗术揭秘

  推销炒股软件常见的四招骗术:

  (1)“专业”+虚假夸大宣传;

  (2)承诺高额投资收益;

  (3)召开非法投资咨询会;

  (4)虚构成功案例现身说法。

  | 应对之道

  1、首要意识到,炒股软件不能预测股市,也不可能有包赚不赔的股票;

  2、如果有人跟你推销,请牢记第一点。

  案例4

  天力贷董事长跑路被捕

  借P2P平台融2400万

  | 案例回顾

  2013年5月正式上线运营的P2P平台天力贷,以22%的高收益率吸引了大量投资者,除了项目本身的利息之外,该平台还给予投资者3%-7%不等的投标奖励,网站综合收益率达到30%。但在9月底,天力贷突然爆出提现困难问题,随后大批投资人前往天力公司讨债,却发现公司关门,平台老板已经携款跑路。据警方调查,该平台运营的短短5个月时间里,非法融资了2400万元。

  | 骗术揭秘

  1、天力贷设置高息陷阱,以22%的高额收益吸引投资者关注。

  2、为让投资者快速抢标,又设置3%-7%不等的投标奖励为诱饵。

  | 应对之道

  1、查看网站标的收益率,目前行业的平均收益率在8%-15%之间,一般来说,收益率落在这个区间的相对合理;平台项目收益率超过20%不建议购买。

  2、如果平台项目收益率超过同期银行贷款利率4倍,属于高利贷,不受法律保护。

  案例5

  淘金贷设“秒标”5 天骗倒百余人

  | 案例回顾

  2012年6月3日淘金贷正式上线,以“开业庆典”的名义连续推出50万、100万数额不等的“秒标”,迅速吸引了大量投资者。6月6日,根据部分投资者举报,淘金贷的资金账户被第三方支付平台环讯支付限制交易。6月8日,淘金贷网站无法登陆,网站负责人失去联系。6月12日,环讯支付称,淘金贷环讯账户中的钱已被全部支取。据警方调查,不到一周时间,淘金贷骗倒百余人,涉案金额达百万元。

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